1. Marco regulatorio
Con una entidad constituida en Saint Lucia (IFC 2026-00139) y una entidad en Dubái (AP Global Group LLC) con licencia de la CMA de EAU en proceso (solicitud n.º LIC-0012871), AP Markets cumple con los estándares internacionales de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, incluyendo las recomendaciones del GAFI/FATF, las sanciones de OFAC, ONU y UE, y la legislación local aplicable a cada jurisdicción donde opera.
2. Principios generales
Nuestro programa se basa en cuatro pilares: (a) identificación y verificación de cada cliente; (b) evaluación continua del riesgo; (c) monitoreo permanente de las operaciones; (d) reporte de operaciones sospechosas a las autoridades competentes cuando corresponda.
3. Identificación y verificación (KYC)
Antes de habilitar tu cuenta solicitamos información que nos permita identificarte de manera fehaciente. Esta verificación es obligatoria, no negociable, y debe completarse antes de operar con fondos reales.
Documentación requerida
Personas físicas: documento de identidad vigente con foto (pasaporte, DNI o licencia de conducir), comprobante de domicilio reciente (servicio público, extracto bancario), comprobante de origen de fondos cuando corresponda y, si aplica, prueba de actividad profesional o cuenta bancaria. Para clientes catalogados como Personas Expuestas Políticamente (PEP) aplicamos diligencia reforzada.
4. Clasificación de riesgo
Cada cliente recibe una categoría de riesgo (bajo, medio, alto) en función de su perfil, jurisdicción, fuente de fondos, tipo de operatoria y otros factores. La categoría determina la frecuencia de la diligencia continua y los controles aplicados. Las relaciones con riesgo no aceptable son rechazadas o terminadas.
5. Monitoreo de operaciones
Aplicamos reglas automatizadas y revisión humana para detectar patrones inusuales: depósitos o retiros fragmentados, transacciones incompatibles con el perfil declarado, uso de jurisdicciones de alto riesgo y otros indicadores. Podemos solicitar información adicional o suspender la cuenta mientras dure una revisión.
6. Jurisdicciones excluidas
AP Markets no presta servicios a residentes de Afganistán, Cuba, Iraq, República Islámica de Irán, Liberia, Libia, Myanmar, Palestina, Federación Rusa, Somalia, República Árabe Siria, Sudán, Yemen, Estados Unidos, ni a jurisdicciones en las listas de sanciones del FATF y UE/ONU. La información en este sitio no está destinada a la distribución o uso por parte de personas o entidades en jurisdicciones donde dicha distribución o uso contraviniera la legislación local. Los residentes de Emiratos Árabes Unidos serán atendidos por AP Global Group LLC (Dubái) una vez otorgada su licencia CMA, hoy en proceso.
7. Conservación de registros
Conservamos los registros KYC y de operaciones por un mínimo de 5 años desde el cierre de la relación comercial o desde la última operación, lo que sea posterior, sin perjuicio de plazos mayores impuestos por la regulación aplicable.
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Escríbenos a legal@ap-markets.com o a privacy@ap-markets.com para consultas sobre privacidad y protección de datos.