1. Marco regulatório
Como entidade regulada pela CMA UAE (licença 0012705) e constituída em Santa Lúcia (IFC 2026-00139), a AP Markets cumpre os padrões internacionais de prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, incluindo as recomendações do GAFI/FATF, as sanções da OFAC, ONU e UE, e a legislação local aplicável a cada jurisdição onde opera.
2. Princípios gerais
Nosso programa baseia-se em quatro pilares: (a) identificação e verificação de cada cliente; (b) avaliação contínua do risco; (c) monitoramento permanente das operações; (d) reporte de operações suspeitas às autoridades competentes quando exigido.
3. Identificação e verificação (KYC)
Antes de habilitar sua conta solicitamos informações que nos permitam identificá-lo de forma confiável. Essa verificação é obrigatória, não negociável, e deve ser concluída antes de operar com fundos reais.
Documentação exigida
Pessoas físicas: documento de identidade com foto válido (passaporte, RG ou carteira de habilitação), comprovante de residência recente (conta de serviço público, extrato bancário), comprovante de origem dos fundos quando aplicável e, se aplicável, prova de atividade profissional ou conta bancária. Para clientes classificados como Pessoas Politicamente Expostas (PEP) aplicamos diligência reforçada.
4. Classificação de risco
Cada cliente recebe uma categoria de risco (baixo, médio, alto) com base em seu perfil, jurisdição, fonte de fundos, tipo de operação e outros fatores. A categoria determina a frequência da diligência contínua e os controles aplicados. Relações com risco inaceitável são recusadas ou encerradas.
5. Monitoramento de operações
Aplicamos regras automatizadas e revisão humana para detectar padrões incomuns: depósitos ou retiradas fragmentados, transações incompatíveis com o perfil declarado, uso de jurisdições de alto risco e outros indicadores. Podemos solicitar informações adicionais ou suspender a conta durante uma revisão.
6. Jurisdições excluídas
A AP Markets não presta serviços a residentes do Afeganistão, Cuba, Iraque, República Islâmica do Irã, Libéria, Líbia, Mianmar, Palestina, Federação Russa, Somália, República Árabe da Síria, Sudão, Iêmen, Reino Unido, Estados Unidos, nem a jurisdições nas listas de sanções do FATF e UE/ONU. As informações deste site não se destinam à distribuição ou uso por pessoas ou entidades em jurisdições onde tal distribuição ou uso fosse contrário à legislação local. Para residentes dos Emirados Árabes Unidos, os serviços são prestados pela AP Markets (Dubai Branch).
7. Conservação de registros
Conservamos os registros KYC e de operações por no mínimo 5 anos a partir do encerramento da relação comercial ou da última operação, o que for posterior, sem prejuízo de prazos maiores impostos pela regulamentação aplicável.
Tem dúvidas?
Escreva para legal@ap-markets.com ou para privacy@ap-markets.com em consultas sobre privacidade e proteção de dados.