1. الإطار التنظيمي
بكيان مؤسس في سانت لوسيا (IFC 2026-00139) وفرع في دبي مرخّص من هيئة CMA الإماراتية (ترخيص 0012705)، تمتثل AP Markets للمعايير الدولية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك توصيات FATF وعقوبات OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والتشريعات المحلية السارية في كل دولة تعمل فيها.
2. المبادئ العامة
يقوم برنامجنا على أربع ركائز: (أ) تحديد هوية كل عميل والتحقق منها؛ (ب) تقييم مستمر للمخاطر؛ (ج) مراقبة دائمة للمعاملات؛ (د) الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للسلطات المختصة عند الاقتضاء.
3. تحديد الهوية والتحقق (KYC)
قبل تفعيل حسابك نطلب المعلومات التي تتيح لنا التحقق من هويتك بموثوقية. هذا التحقق إلزامي وغير قابل للتفاوض ويجب إكماله قبل التداول بأموال حقيقية.
المستندات المطلوبة
الأفراد: وثيقة هوية رسمية سارية بصورة (جواز سفر أو بطاقة وطنية أو رخصة قيادة)، وإثبات عنوان حديث (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي)، وإثبات مصدر الأموال عند الاقتضاء، وعند اللزوم إثبات النشاط المهني أو الحساب البنكي. نطبق العناية الواجبة المعززة على العملاء المصنفين كأشخاص معرضين سياسيًا (PEP).
4. تصنيف المخاطر
يُمنح كل عميل فئة مخاطر (منخفضة أو متوسطة أو عالية) وفقًا لملفه ودولته ومصدر أمواله ونوع نشاطه وعوامل أخرى. تحدد الفئة وتيرة العناية المستمرة والضوابط المطبقة. تُرفض العلاقات ذات المخاطر غير المقبولة أو تُنهى.
5. مراقبة المعاملات
نطبق قواعد آلية ومراجعة بشرية لكشف الأنماط غير المعتادة: إيداعات أو سحوبات مجزأة، ومعاملات لا تتسق مع الملف المعلن، واستخدام دول عالية المخاطر، ومؤشرات أخرى. قد نطلب معلومات إضافية أو نعلّق الحساب أثناء المراجعة.
6. الدول المستثناة
لا تقدم AP Markets خدماتها لمقيمي أفغانستان وكوبا والعراق وإيران وليبيريا وليبيا وميانمار وفلسطين وروسيا والصومال وسوريا والسودان واليمن والمملكة المتحدة والولايات المتحدة، ولا للدول المدرجة على قوائم عقوبات FATF والاتحاد الأوروبي/الأمم المتحدة. المعلومات في هذا الموقع ليست موجهة للاستخدام في دول يخالف فيها ذلك القانون المحلي. بالنسبة لمقيمي الإمارات، تُقدَّم الخدمات عبر AP Markets (فرع دبي).
7. حفظ السجلات
نحتفظ بسجلات KYC والمعاملات لمدة لا تقل عن 5 سنوات من إغلاق العلاقة التجارية أو آخر معاملة، أيهما أبعد، دون الإخلال بمدد أطول تفرضها الأنظمة السارية.
لديك أسئلة؟
راسلنا على legal@ap-markets.com، أو على privacy@ap-markets.com لاستفسارات الخصوصية وحماية البيانات.