1. Cadre réglementaire
Avec une entité constituée à Sainte-Lucie (IFC 2026-00139) et une succursale à Dubaï licenciée par la CMA des ÉAU (licence 0012705), AP Markets respecte les normes internationales de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, y compris les recommandations du GAFI, les sanctions OFAC, ONU et UE, et la législation locale applicable dans chaque juridiction où elle opère.
2. Principes généraux
Notre programme repose sur quatre piliers : (a) identification et vérification de chaque client ; (b) évaluation continue des risques ; (c) surveillance permanente des transactions ; (d) déclaration des transactions suspectes aux autorités compétentes lorsque requis.
3. Identification et vérification (KYC)
Avant d'activer votre compte, nous demandons les informations permettant de vous identifier de manière fiable. Cette vérification est obligatoire, non négociable, et doit être complétée avant de trader avec des fonds réels.
Documents requis
Personnes physiques : pièce d'identité officielle avec photo en cours de validité (passeport, carte nationale ou permis de conduire), justificatif de domicile récent (facture de services, relevé bancaire), justificatif de l'origine des fonds le cas échéant et, s'il y a lieu, justificatif d'activité professionnelle ou de compte bancaire. Pour les clients classés Personnes Politiquement Exposées (PPE), nous appliquons une diligence renforcée.
4. Classification des risques
Chaque client se voit attribuer une catégorie de risque (faible, moyen, élevé) selon son profil, sa juridiction, l'origine des fonds, le type d'activité et d'autres facteurs. La catégorie détermine la fréquence de la diligence continue et les contrôles applicables. Les relations présentant un risque inacceptable sont refusées ou clôturées.
5. Surveillance des transactions
Nous appliquons des règles automatisées et une revue humaine pour détecter les schémas inhabituels : dépôts ou retraits structurés, transactions incohérentes avec le profil déclaré, utilisation de juridictions à haut risque et autres indicateurs. Nous pouvons demander des informations complémentaires ou suspendre le compte pendant une revue.
6. Juridictions exclues
AP Markets ne fournit pas de services aux résidents de l'Afghanistan, de Cuba, de l'Irak, de la République islamique d'Iran, du Liberia, de la Libye, du Myanmar, de la Palestine, de la Fédération de Russie, de la Somalie, de la République arabe syrienne, du Soudan, du Yémen, du Royaume-Uni, des États-Unis, ni aux juridictions figurant sur les listes de sanctions du GAFI et de l'UE/ONU. Les informations de ce site ne sont pas destinées aux juridictions où leur distribution serait contraire à la loi locale. Pour les résidents des Émirats arabes unis, les services sont fournis par AP Markets (Dubai Branch).
7. Conservation des enregistrements
Nous conservons les dossiers KYC et les enregistrements de transactions pendant au moins 5 ans à compter de la clôture de la relation d'affaires ou de la dernière transaction, la date la plus tardive prévalant, sans préjudice de durées plus longues imposées par la réglementation applicable.
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Écrivez à legal@ap-markets.com, ou à privacy@ap-markets.com pour les questions de confidentialité et de protection des données.